Поиск по журналу

Москва и МО

Налог с продажи квартиры

Николай Меркулов

2 июля 2021

Вся Россия

6 236

Добрый день

Ситуация такая

Купили в 2018г(апрель) квартиру(44,3кв.м) в ипотеку за 1800т с привлечением мат капитала(453 026р) Оформлена квартира при покупке была на меня. В этом году решили продать нашу 2ку и купить 3ку. в июне этого года выделил доли себе 13/30 ,жене 13/30 и 2м детям по 1/15. У меня единственное жилье и прошло более 3х лет, а у жены и детей свежее право, при этом у жены не единственное жилье. С квартирой уже определились и процесс идет полным ходом. Вопрос :при продаже подпадаем ли на налог даже при условии, что покупаем дороже квартиру в том же году? Если подпадаем, то от какой цены считать налог? мат капитал не учитывается при расчете налога?

немного цифр:

купили за 1800( кадастровая стоимость 1802358.35), продаем за 2820,

покупаем снова в ипотеку за 3550(кадастровая стоимость 2563630.08)

Авторы

Теги

Николай Меркулов

купля-продажа

Могут подойти

20 774 200 ₽

3-комн.кв., 86 м², этаж 2

Бунинская аллея

5 мин.

ЖК "Новые Смыслы", Новые Смыслы ЖК, № 174 кв-л, Москва

31 275 227 ₽

2-комн.кв., 44 м², этаж 16

Ломоносовский проспект

14 мин.

ЖК "Legacy (Легаси)", Мичуринский проспект, вл30Б, Москва

17 633 031 ₽

2-комн.кв., 52 м², этаж 5

Говорово

13 мин.

ЖК "Переделкино Ближнее Город-парк", к2, 17-й кв-л, Переделкино Ближнее мкр, Москва

11 500 000 ₽

1-комн.кв., 37 м², этаж 6

Беляево

13 мин.

Миклухо-Маклая улица, 40, Москва

10 000 000 ₽

1-комн.кв., 38 м², этаж 13

Боровское шоссе

5 мин.

Боровское шоссе, 18К3, Москва

10 800 000 ₽

1-комн.кв., 36 м², этаж 3

Генерала Тюленева

7 мин.

улица Теплый Стан, 21К5, Москва

16 250 000 ₽

1-комн.кв., 35 м², этаж 14

Раменки

5 мин.

Винницкая улица, 9К1, Москва

улица Удачная, 18, д. Бачурино, Москва

8 800 000 ₽

1-комн.кв., 33 м², этаж 5

Говорово

9 мин.

улица 50 лет Октября, 23К1, Москва

1, Дружба Завода АТЭ-1 СНТ, д. Дудкино, Мосрентген поселение, Москва

11 комментариев

Татьяна Скулкина

Частный маклер

2 июля 2021, 10:02

Лучший совет

Здравствуйте. Жена тоже не попадает по НДФЛ, так как у нее срок владения с 2018 как и у Вас. По поводу налога на детские доли: можно учесть расходы родителей на приобретение и при покупке использовать право на покупной вычет. За счет этого оптимизировать налог.

261/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Татьяна Скулкина

Частный маклер

2 июля 2021, 10:59

Да, если не единственное жилье у супруги, то НДФЛ при продаже будет. Для неё мин.предельный срок владения -5 лет. Но оптимизация возможна за счет применения вычетов .

166/50 000

Иосиф Колодин

Частный маклер

3 июля 2021, 11:29

Добрый день!
Николай Меркулов, при правильно составленных договоре на продажу и декларациях 3-НДФЛ от жены и от детей, налога к уплате ни у кого не будет.
В договоре обязательно следует указать сумму дохода каждого собственника (пропорционально его доле), тогда в декларациях каждый сможет заявить налоговый имущественный вычет в сумме полученного дохода, но не более 1млн.руб. (без учета размера доли).
У жены доход составит 1222т.р. (13/30 от 2820т.р.). В её декларации придется заявить имущественный налоговый вычет, положенный один раз в жизни при покупке квартиры. Причем этот вычет можно будет заявить только с покупаемой квартиры, т.к. с проданной, аналогичный вычет на всю сумму заявил муж. Из 2млн. суммы вычета 222т.р. будут использованы в декларации и налога к уплате не будет, и останется еще 1778т.р. сумма вычета... .
На первый взгляд, вроде бы все просто, но если нет достаточных знаний и опыта, рекомендую обратиться для составления деклараций к специалистам по налогам.
Успеха!

Добрый день! Николай Меркулов, при правильно составленных договоре на продажу и декларациях 3-НДФЛ от жены и от детей, налога к уплате ни у кого не будет. В договоре обязательно следует указать сумму дохода каждого собственника (пропорционально его доле), тогда в декларациях каждый сможет заявить налоговый имущественный вычет в сумме полученного дохода, но не более 1млн.руб. (без учета размера доли). У жены доход составит 1222т.р. (13/30 от 2820т.р.). В её декларации придется заявить имущественный налоговый вычет, положенный один раз в жизни при покупке квартиры. Причем этот вычет можно будет заявить только с покупаемой квартиры, т.к. с проданной, аналогичный вычет на всю сумму заявил муж. Из 2млн. суммы вычета 222т.р. будут использованы в декларации и налога к уплате не будет, и останется еще 1778т.р. сумма вычета... . На первый взгляд, вроде бы все просто, но если нет достаточных знаний и опыта, рекомендую обратиться для составления деклараций к специалистам по налогам. Успеха!

1 021/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Николай Меркулов

Автор

2 июля 2021, 12:51

как сложна..)
"Доход жены нет, поскольку у нее не единственное, уменьшаете на расходы на покупку: стоимость покупки + %% по ипотеке (5 лет)." -это не совсем понял...
Доход детей после продажи можно записать на меня? если я еще не использовал вычет в полном обьеме? а только 13% с суммы 1 346 974

306/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Даниил Пятецкий

Частный маклер

2 июля 2021, 12:12

Добрый день.
Доход мужа освобождается от налогообложения по сроку владения (3 года).
Доход жены нет, поскольку у нее не единственное, уменьшаете на расходы на покупку: стоимость покупки + %% по ипотеке (5 лет).
Доход детей уменьшаете на расходы аналогично жене.
Все в пропорции размера права собственности.

329/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Надежда Гарнюк

Нев - Альянс

2 июля 2021, 11:55

У Вас еще недоиспользованный вычет с 200 тыс остался и у жены(если не использовала) 260 тыс. Если вторую квартиру оформить на жену(если возможно это), то она также еще и за проценты по ипотеке получит вычет

206/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Николай Меркулов

Автор

2 июля 2021, 12:42

в кв , которую покупаем: жена и я в совместную собственность, а детям не меньше , чем в текущей квартире, иначе опека не даст добро

131/50 000

Николай Меркулов

Автор

2 июля 2021, 12:47

При выделки долей детям и в совместном праве с женой на кв, то жена может получить вычет в полном обьеме? т.е 260тр? а при оплате ипотеки разве у нее будет право вернуть 13% от погашенных %? так как плачу ипотеку я

214/50 000

Николай Меркулов

Автор

2 июля 2021, 11:09

Спасибо !

9/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Евгений Тараканов

ИП Тараканов Е. В.

2 июля 2021, 10:54

У жены будет налог, вы правы. Срок владения начинается с 2018 года, но должно пройти 5 лет до освобождения от налога (не единственное жилье)

Налоговый вычет на покупку составляет 2 млн. рублей на недвижимость и 3 млн. рублей на проценты по ипотеке. Предоставляется раз в жизни и может быть использован взаимозачетом, если в этом же периоде возникли налоговые обязательства.

385/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Николай Меркулов

Автор

2 июля 2021, 10:35

Спасибо за ответ!
Жене долю выделили только в июне этого года и у нее есть уже доля в другой квартире( если не единственное жилье, то от налога освободят после 5 ти лет в собственности)
Покупной вычет это что? Его можно использовать(взаимозачет) если я не получал ранее налоговой вычет за квартиру ?
Я, кстати, вычет за 2ку получил , как за квартиру , так за проценты

382/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях